券商开户流程

目标有两个：客户能舒服地把账户开出来，公司能满足全部监管要求。亚历山大·切尔诺夫重做了这条流程，多余的步骤拿掉，填错也不再是死路。

投资产品卖得动，靠的是这几样： 流程说得明白、条件透明、每一步都有人帮。

争取大众投资者的竞争几乎全搬到了线上：数字服务做成什么样，直接决定客户选谁、留不留、活不活跃。

只是块头大、可靠、名字响，已经不够了。所有数字服务里的体验都要好，而且要连成一条不断的线。

目标与原则

从“想投资”到“真的在用账户”，投资者要走好几个阶段，每个阶段都在跟数字服务打交道。其中最要紧的一步是： 远程开户。

开户服务有两面。对外是客户看到的产品，对内是公司的一条流程：身份认证（KYC）、几道核查、合规控制和安全。监管要求一条都不能少，同时还要给以后的改动留出余地。

服务本身还得好用：客户清楚自己交出去的是哪些数据，为什么要，以后怎么存。

我对这类受众熟，也审计过不少投资服务，所以能用投资者的眼睛看这个产品，把问题挑出来：明显的，以及只有内行才看得见的。另一边是金融公司必须守住的监管要求，一条也不能漏。

写场景的时候，我们按投资产品受众的常规划分来分，老手和新手的需求都算进去了。

丝绸上的品牌玫红，是整套视觉的定音叉。

不同层级客户的访谈、专家审计、可用性测试、竞品分析。每一样都让我们从新的角度看券商的数字服务，最后把开户这件事上能做的余地找齐了。

ALS Hauss 和 ALS Wagon 两款字体，一套克制的字阶，加上输入框、按钮和下拉列表的所有状态，抠到像素：从占位符一直到报错。

现在开一个账户的耗时： 几分钟。以前光是核查就要走好几天。公司内部那条开户流程也一并优化了。这是客户给的说法，我没法核。

项目的内部指标不公开，细节我可以见面讲。

全部作品

客户流程里有人卡住？说给我听，我们把多余的步骤拿掉。